Automatización en los pagos para empresas B2B
¿Alguna vez te has enfrentado a la tediosa tarea de procesar pagos manualmente? ¿O has experimentado los desafíos de mantener un control preciso sobre el flujo de efectivo de tu empresa?
Las finanzas de las empresas son muy complejas, y se han creado sistemas legendarios tratando de domesticarlas. Sin embargo, podrían ser más simple, ahorrando tiempo y recursos valiosos que marcarían la diferencia en la optimización de los gastos y, en consecuencia, la eficiencia operativa.
¿Qué lograrías al automatizar tus pagos?
Mejorar la eficiencia operativa
Reducir significativamente el tiempo y los recursos necesarios para procesar pagos, liberando la carga mental de los equipos para centrarse en tareas más estratégicas.
Precisión en tus procesos
Minimizar los errores humanos y mejorar la exactitud en los registros financieros, lo que garantiza una mayor integridad de los datos y una toma de decisiones más informada.
Visibilizar, controlar y entender mejor tus transacciones
Obtener una visión en tiempo real de tus flujos y una panorámica de las transacciones. En Apio, tenemos la capacidad de unificar cuentas y crear dashboards que, además de ser útiles para el área de finanzas, serán un insumo para la creación de estrategias costo-eficientes.
Escalar el volumen de transacciones sin problemas
A medida que tu empresa crece, la automatización en los pagos te permite manejar un mayor volumen de transacciones de manera eficiente y sin problemas.
Mejorar tu relación con clientes y proveedores
Al garantizar pagos oportunos y precisos, puedes fortalecer las relaciones con tus proveedores y clientes, manteneniendo una reputación sólida en el mercado.
Automatizar tus procesos de pago no solo beneficia a la contabilidad de tu empresa, también tiene un impacto directo e indirecto sobre diferentes áreas que inciden en el crecimiento de tu negocio.
Se integra fácilmente a tu ERP, facilitando la gestión financiera completa desde una única plataforma. Esto te permite visibilizar el uso actual de recursos y te entrega datos valiosos al momento de diseñar una estrategia de crecimiento.
Incorpora características avanzadas de seguridad, como encriptación, autenticación de múltiples factores y diferentes niveles de usuario, alivianando tus preocupaciones sobre amenazas de fraude y accesos no autorizados.
Eleva tus estándares de cumplimiento normativo. La tecnología está diseñada para cumplir con las regulaciones financieras locales e internacionales, lo que reduce el riesgo de sanciones y multas por incumplimiento, quitándote una preocupación más.
Con la automatización, puedes utilizar análisis predictivos para anticipar flujos de efectivo futuros, permitiéndote planificar y tomar decisiones financieras más estratégicas.
Esta tecnología se adapta a las necesidades específicas de tu empresa, permitiéndote personalizar los flujos de trabajo y ajustarlos a medida que tu negocio evoluciona.
Según el informe de la Asociación para la Gestión de Tesorería Corporativa (ACT), las empresas pueden reducir los costos de procesamiento de pagos hasta en un 80% al implementar soluciones de automatización.
El 68% de las empresas encuestadas por PYMNTS.com informaron que la automatización en los pagos les ayudó a reducir los errores y las discrepancias en sus procesos financieros.
Un estudio de Aberdeen Group encontró que las empresas que implementaron la automatización de pagos experimentaron un aumento del 50% en la eficiencia del proceso de cuentas por pagar.
¿Cuál es el rol de APIO?
Concilia datos en tiempo real
Al conciliar tus transacciones en tiempo real, nuestra solución tiene la capacidad de entregarte herramientas útiles para la gestión de tus finanzas, asegurándote precisión y eficiencia en la correspondencia de pagos y cobros.
Te conecta con múltiples bancos en una sola plataforma
Mediante integraciones de Open Banking, podrás tener un acceso fácil y actualizado de tu información financiera, desde múltiples cuentas y en tiempo real.
Se integra a tu ERP
Integra la solución de tesorería con tu plataforma ERP, garantizando una sincronización fluida y actualizada de todas tus cuentas por cobrar, cuentas por pagar y balances.
Te permite cargar documentos de manera masiva
Carga documentos para la conciliación de manera automática mediante SFTP o de forma manual por medio de cargas masivas seguras.
Te entrega visibilidad sobre tus balances
Obtén una visión completa y en tiempo real de tus balances y flujos de caja. Utiliza herramientas avanzadas para el monitoreo y la conciliación
Centraliza toda tu información financiera
Con APIO podrás canalizar toda la información de tus cuentas bancarias en un solo lugar, facilitando el monitoreo y la conciliación.
Te facilita la analítica de flujos de dinero
Con nuestra solución podrás obtener análisis detallados de tus estados de cuenta, identificando tendencias y áreas de mejora para una gestión financiera más efectiva.
Te entrega métricas clave para mejorar la efectividad de tu recaudación
Entiende métricas clave de contabilidad gerencial del negocio como periodo medio de cobro (PMC), el tiempo medio, en días, entre la emisión de la factura de un cliente y su cobro, así como la efectividad en recaudación, es decir el total recaudado por sobre el total de cuentas por pagar con ciclos personalizados.
Genera reportes automáticos
Genera y programa reportes automáticos personalizados, proporcionando información clave para la toma de decisiones y el cumplimiento regulatorio.
Hace "match" inteligente entre tus transacciones
Utilizando algoritmos avanzados y herramientas de inteligencia artificial, nuestra tecnología hace el match automático de tus transacciones, mejorando la precisión y eficiencia.
Implementa algoritmos de primer nivel
Nuestra solución está programada para el emparejamiento preciso de transacciones, reduciendo discrepancias y mejorando la conciliación.
Recibe sugerencias automáticas
Basándose en patrones y datos históricos, nuestra solución te dará sugerencias automáticas para facilitar la resolución de transacciones no coincidentes.
Inteligencia Artificial
Aprovecha la inteligencia artificial para mejorar continuamente el proceso de conciliación, adaptándose a las necesidades específicas de tu negocio.
Te entrega una poderosa interfaz de monitoreo y gestión
En una sola plataforma podrás gestionar y monitorear todas tus transacciones, siempre desde una interfaz intuitiva y poderosa, con herramientas avanzadas para el control y la toma de decisiones.
Podrás visualizar tus cartolas y movimientos esperados
Monitorea cartolas bancarias y movimientos esperados en tiempo real, asegurando una visibilidad completa y precisa de tus finanzas.
Recibirás notificaciones y solicitud de aprobaciones automáticas
Nuestra solución te permite configurar las notificaciones y flujos de aprobación según las necesidades de tu negocio y la estructura de tu equipo. Así, podrás mantener el control sobre todas las transacciones y eventos financieros importantes.
Podrás visualizar el rendimiento de tus finanzas
Accede a vistas detalladas de rendimiento financiero, identificando áreas de mejora y optimización en tus procesos de tesorería.
Accede a un motor de reglas flexible
Personaliza y automatiza tus procesos de conciliación con un motor de reglas flexible, adaptándose a las necesidades específicas de tu negocio.
Personalización de reglas de “Matching”
Define y ajusta reglas de “matching” según tus criterios y necesidades, asegurando una conciliación precisa y eficiente.
Roles y permisos a la medida
Asigna roles y permisos personalizados a tu equipo, asegurando un control adecuado y una gestión segura de todas las transacciones.
Asignación de ejecutivos
Facilita la asignación de tareas y responsabilidades mediante la asignación automática de ejecutivos a transacciones específicas.
Múltiples casos de uso
Adapta nuestra solución a una variedad de casos de uso, optimizando tus procesos de conciliación para diferentes áreas de tu negocio.
Conciliación de cuentas por cobrar
Automatiza la conciliación de cuentas por cobrar, mejorando el flujo de caja y reduciendo la morosidad.
Conciliación de cuentas por pagar
Gestiona eficientemente las cuentas por pagar, asegurando pagos puntuales y optimizando el manejo de efectivo.
Conciliación para procesadores de pago
Optimiza la conciliación para procesadores de pago, asegurando precisión y eficiencia en la gestión de múltiples transacciones y métodos de pago.
Nuevos casos de uso
Expande las capacidades de tu solución de tesorería para adaptarse a nuevos casos de uso y necesidades específicas de tu negocio, manteniendo la flexibilidad y escalabilidad necesarias para crecer y evolucionar.
Categoriza tus gastos
Facilita la gestión detallada de tus gastos. Optimiza la clasificación de transacciones para una mejor visibilidad y control financiero, que ahorra tiempo lidiando con el foco contable y la complejidad de tu ERP, ideal para la contabilidad gerencial de tu empresa.
Utiliza etiquetas flexibles para diferentes tipos de transacciones
Asigna múltiples etiquetas a cada transacción para una segmentación detallada. Así podrás mejorar la precisión en el análisis de gastos al categorizar cada operación según varios criterios relevantes y todas las perspectivas que necesites.
Analiza gastos desde distintas perspectivas
Accede a informes y análisis detallados que permiten visualizar tus gastos desde diversas perspectivas. Desde análisis por categoría hasta seguimiento por departamento o proyecto dependiendo de tu etiquetado, obtén insights claros para la toma de decisiones informadas.
Reglas de etiquetado
Implementa reglas personalizadas para el etiquetado automático de gastos. Optimiza el proceso de categorización mediante la configuración de reglas que se adapten a tus flujos de trabajo y políticas internas.
Feed de transacciones en tiempo real
Integra tu plataforma de gestión de gastos con múltiples bancos a través de Open Banking y/o ERP, asegurando el acceso y la actualización continua de datos financieros de diversas cuentas para el etiquetado.
Automatiza los flujos manuales de captura de datos
Automatiza los flujos de captura de datos de cuentas por pagar desde proveedores de la empresa, sacando datos clave con IA como fecha de cobro, monto y categorización de gastos en base a reglas.
Búsqueda automatizada de facturas
Utiliza bots inteligentes para buscar facturas en correos, carpetas, archivos o directamente desde el SII, para iniciar el proceso de cuentas por pagar.
Extracción de datos inteligente
Implementa herramientas de extracción inteligente usando IA que identifican y extraen automáticamente información relevante como números de factura, fechas, montos y detalles de productos o servicios.
Validación y corrección automatizada
Aplica reglas de validación automáticas para asegurar la exactitud de los datos capturados. Realiza correcciones automáticas o notificaciones de discrepancias para minimizar errores.
Integración con ERP y cuentas por pagar
Integra los datos capturados directamente con tu sistema ERP y los flujos de cuentas por pagar. Automatiza la entrada de datos y la actualización de registros contables para una gestión eficiente y sin interrupciones.
Personaliza y automatiza tus flujos de aprobaciones
Lleva tus flujos de aprobaciones al siguiente nivel con workflows automáticos, evitando emails manuales, la entrada al ERP y notificaciones manuales. Implementa notificaciones automáticas con analítica relevante como etiquetado de categoría y métricas de varianza del cobro respecto a la data histórica.
Notificaciones automáticas
Implementa notificaciones automáticas para alertar a los aprobadores cuando nuevas facturas requieren su revisión. Mejora la eficiencia y reduce los tiempos de respuesta mediante alertas configurables y recordatorios automatizados.
Reportes inteligentes de cuentas
Accede a reportes detallados e inteligentes que proporcionan insights sobre la cuenta por cobrar para ayudar en el proceso de aprobación. Incluye análisis de varianza con respecto a cobros históricos para identificar tendencias y desviaciones que puedan sugerir mayor atención de parte del aprobador.
Roles y permisos de revisores y aprobadores
Define roles y permisos personalizados para los revisores y aprobadores dentro del proceso de cuentas por pagar. Establece jerarquías de aprobación y acceso basadas en la estructura organizativa de tu empresa para asegurar la seguridad y el cumplimiento.
Automatización del pago
Automatiza el proceso de pago una vez que las facturas han sido aprobadas. Configura reglas automáticas para iniciar el proceso de pago una vez que se cumplan los criterios de aprobación establecidos, garantizando una ejecución rápida y precisa.
Integración con ERP
Sincroniza automáticamente datos con tu sistema ERP y procesos de cuentas por pagar para una gestión financiera coherente y eficiente.
Facilita los pagos a proveedores
Utiliza pagos de ultima generación con conciliación automática, mensajería y reportería avanzada para agilizar y optimizar tu tesorería, eficiencia operativa y contabilidad financiera.
Automatiza las ordenes de pago
Una vez aprobadas las facturas, el sistema genera órdenes de pago automáticamente. Configura reglas para la selección de métodos de pago según preferencias y políticas corporativas.
Medios de pago integrados
Utiliza medios de pago de ‘payouts’ instantáneos (sin tener que pasar por los portales bancarios) o transferencias integradas por medio de nuestra plataforma para agilizar el pago.
Notificaciones y confirmaciones
Envía notificaciones automáticas a los proveedores cuando se procese el pago de sus facturas. Facilita la comunicación y mejora la relación con los proveedores y colaboradores mediante confirmaciones automáticas de recepción de fondos.
Registro y seguimiento de pagos
Mantén un registro detallado y auditable de todos los pagos realizados a proveedores. Facilita la conciliación de cuentas y la gestión de flujo de efectivo con reportes precisos y actualizados.
Conciliación automática con ERP
Integra automáticamente los datos de las facturas aprobadas y pagadas con tu sistema ERP para llevar una contabilidad al día con respecto a la posición financiera de la firma.
Facilita el pago de cuentas
Facilita el pago masivo de cuentas mediante integraciones API y realiza la conciliación automática con sistemas ERP, asegurando precisión y eficiencia en las operaciones financieras con respecto a cuentas por pagar de cuentas de servicios básicos y otros proveedores recurrentes.
Consulta de cuentas complejas
Accede y gestiona cuentas complejas que involucran múltiples sucursales de manera integrada. Facilita la visibilidad y el control centralizado de todas las operaciones financieras.
Conexión directa a portales de pago
La plataforma se integra directamente con portales de pago de cuentas a través de API. Optimiza el proceso de gestión de pagos con una conexión segura y eficiente.
Análisis de varianza
Realiza análisis detallados de varianza comparando cuentas actuales con históricas. Identifica tendencias y patrones para una toma de decisiones más informada y estratégica.
Pago masivo de cuentas sin fricción
Automatiza el pago masivo de cuentas utilizando APIs integradas con portales de pago de cuentas. Simplifica y agiliza el proceso de pagos masivos de manera eficiente y segura.
Conciliación automática con tu ERP
Integra automáticamente los datos de transacciones con tu sistema ERP para una conciliación fluida y precisa. Asegura la coherencia entre las cuentas por pagar y los registros contables, optimizando la eficiencia operativa.
Pagos masivos
Utiliza la plataforma en modalidad on-demand para ejecutar pagos aprobados internamente y permite el pago rápido, disminuyendo el trabajo manual y reduciendo errores, llevando tu eficiencia operacional al siguiente nivel.
Sube pagos masivos mediante hojas de calculo
Facilita la carga de pagos masivos mediante la subida de formatos de hoja de cálculo, permitiendo una gestión ágil y precisa de grandes volúmenes de transacciones financieras.
Pago en tiempo real
Permite el pago en tiempo real dentro de la plataforma, garantizando la ejecución instantánea y segura de las transacciones financieras.
Automatiza notificaciones y mensajería
Automatiza las notificaciones y la mensajería relacionada con los pagos, asegurando una comunicación eficiente y oportuna con todos los involucrados.
Confirmación de pago automático
Recibe confirmaciones automáticas de pago una vez completada la transacción, mejorando la trazabilidad y la transparencia del proceso de pagos.
Concilia automáticamente con tu ERP
Concilia automáticamente todos los datos de transacciones con tu sistema ERP, asegurando una gestión contable integrada y precisa.
Accede a analítica avanzada en tiempo real
Utiliza una solución de analítica avanzada de gastos proporciona herramientas poderosas para optimizar la gestión financiera, desde el seguimiento detallado de cobros hasta la evaluación de eficiencia operativa.
Evolución de cobros por categoría y proveedor
Accede a análisis detallados sobre la evolución de los cobros, categorizados por tipo y proveedor. Mejora la visibilidad y el control de las tendencias financieras clave.
Analiza ciclos de pagos y eficiencia
Evalúa los ciclos de pagos y la eficiencia del proceso mediante indicadores clave de rendimiento (KPIs). Identifica oportunidades de mejora y optimización operativa.
Identifica cambios en el comportamiento
Detecta cambios significativos en el comportamiento de los cobros. Utiliza análisis predictivos para anticipar fluctuaciones y ajustar estrategias financieras de manera proactiva.
Dashboard con data en tiempo real
Visualiza datos financieros en tiempo real a través de un dashboard intuitivo y personalizable. Facilita la toma de decisiones ágiles y basadas en información actualizada.
Reportería automática
Genera reportes automáticos que incluyen métricas clave y ajustables a frecuencias personalizadas. Optimiza la presentación de información para una comunicación efectiva y análisis estratégico.